Cuando inicié mi carrera como asesor financiero para empresas, pensaba que, con ayudar a mis clientes a gestionar su flujo de efectivo, estructurar presupuestos y planificar inversiones era suficiente.

Pero pronto me di cuenta de un problema recurrente: los errores financieros no comenzaban en la planificación, sino en la contabilidad.

📌 Ejemplo real: Tenía clientes que tomaban decisiones basadas en información contable incorrecta. Algunas empresas no registraban correctamente sus ingresos y gastos, lo que hacía imposible diseñar estrategias financieras sólidas.

💡 Ahí entendí que para ser una asesora completa, debía integrar la asesoría contable dentro de mis servicios financieros.

Hoy, ofrecer asesoría contable y financiera en conjunto me ha permitido:

✔ Brindar soluciones más completas y efectivas a mis clientes.
✔ Diferenciarme en el mercado y posicionarme como experta en estrategia financiera empresarial.
✔ Aumentar mis ingresos al ofrecer paquetes integrales en lugar de servicios aislados.

Si eres asesor financiero para empresas y quieres escalar tu negocio, te contaré cómo integrar estos servicios y por qué pueden ayudarte a generar más clientes satisfechos.

Uno de los mayores errores que cometí en mis primeros años como asesor financiero para empresas fue enfocarme únicamente en la planificación financiera, sin revisar a fondo la contabilidad de mis clientes.

📌 ¿Qué problemas encontré?

✔ Empresas que creían que tenían utilidades, pero en realidad estaban en números rojos.
✔ Negocios que pagaban más impuestos de los necesarios porque no deducían correctamente sus gastos.
✔ Falta de control en la gestión de costos, lo que afectaba la rentabilidad sin que los dueños lo notaran.

🔹 Ejemplo real:

Un cliente tenía problemas de liquidez, aunque sus ventas eran altas. Cuando revisamos su contabilidad, descubrimos que su estructura de costos estaba mal calculada y sus márgenes de ganancia eran más bajos de lo esperado.

📌 Solución: Optimizamos su contabilidad, ajustamos costos y rediseñamos su estrategia financiera.

📌 Resultado: En 6 meses, su rentabilidad aumentó un 25%.

💡 Aprendí que, sin una contabilidad estructurada, la planificación financiera no tiene bases sólidas.

Después de ver el impacto de la contabilidad en la toma de decisiones financieras, decidí integrar ambos servicios en mi oferta.

Aquí te comparto las estrategias que implementé y que me ayudaron a hacer crecer mi negocio como asesora financiera para empresas.

La contabilidad es la base de cualquier estrategia financiera. Si los registros contables no están bien estructurados, ninguna planificación funcionará.

📌 Cómo lo implementé:

✔ Incluí revisión contable dentro de mis análisis financieros.
✔ Me alié con contadores expertos para ofrecer soluciones integrales.
✔ Ofrecí paquetes de asesoría que combinan análisis contable con planificación financiera.

🔹 Ejemplo real:

Antes, los clientes me contrataban para asesoría financiera y buscaban a otro profesional para la parte contable. Ahora, con mis paquetes de asesoría integral, mis clientes obtienen ambos servicios en un solo lugar, lo que aumenta la retención y satisfacción.

📌 Resultado: Mayor confianza y clientes que contratan servicios recurrentes en lugar de asesorías únicas.

💡 Si solo te enfocas en asesoría financiera sin revisar la contabilidad de tus clientes, podrías estar construyendo estrategias sobre datos incorrectos.

No todos los clientes necesitan lo mismo, así que diseñé diferentes niveles de servicio.

📌 Así organicé mi oferta:

✔ Asesoría básica: Diagnóstico financiero y contable para empresas pequeñas.
✔ Asesoría avanzada: Optimización fiscal, análisis de costos y flujo de efectivo.
✔ Plan estratégico anual: Consultoría continua en contabilidad y planificación financiera.

🔹 Ejemplo real:

Un cliente pequeño empezó con asesoría básica, pero al ver los beneficios, migró a un plan de asesoría avanzada con consultoría mensual.

📌 Resultado: Mayor recurrencia de ingresos y un cliente fidelizado a largo plazo.

💡 Ofrecer niveles de servicio me permitió aumentar mi ticket promedio y adaptar mis servicios a diferentes tipos de empresas.

Uno de los mayores problemas de un asesor financiero para empresas es la cantidad de tiempo que invierten en tareas manuales.

📌 Cómo optimicé mi asesoría con herramientas digitales:

✔ Usé plataformas como QuickBooks y Xero para centralizar la contabilidad de mis clientes.
✔ Implementé automatización de reportes financieros para que los clientes tuvieran acceso a sus números en tiempo real.
✔ Usé herramientas de firma digital y documentos electrónicos para hacer el proceso más ágil.

🔹 Ejemplo real:

Antes, me tomaba horas hacer reportes financieros porque dependía de información manual. Ahora, con reportes automatizados, mis clientes pueden ver su estado financiero actualizado en cualquier momento.

📌 Resultado: Mayor eficiencia en mi servicio y más valor agregado para mis clientes.

💡 Si no usas tecnología para optimizar la contabilidad y finanzas de tus clientes, estás trabajando más de lo necesario.

Si eres asesor financiero para empresas y quieres complementar tu oferta con asesoría contable, aquí tienes algunas estrategias que puedes aplicar:

✔ Incluye análisis contable en tus diagnósticos financieros.
✔ Crea alianzas con contadores para ofrecer un servicio integral.
✔ Desarrolla planes de asesoría mensual para generar ingresos recurrentes.
✔ Usa herramientas digitales para agilizar procesos y ofrecer reportes en tiempo real.
✔ Educa a tus clientes sobre la importancia de integrar contabilidad y finanzas en su negocio.

💡 Si solo ofreces asesoría financiera, podrías estar dejando dinero sobre la mesa.

Desde que integré la asesoría contable y financiera, mis clientes han visto mejoras reales en sus negocios y yo he logrado:

✔ Ofrecer un servicio más completo y estratégico.
✔ Aumentar la retención de clientes con planes de asesoría mensual.
✔ Generar más ingresos sin necesidad de trabajar más horas.

🚀 Si quieres aprender cómo estructurar tu oferta de asesoría contable y financiera, en Alondra Valle te enseñamos las estrategias que realmente funcionan.